Politique tarifaire et transparence des honoraires
Notre philosophie
Chez Services financiers Christine Bourassa inc., nous croyons que chaque client mérite de comprendre clairement comment les services sont rémunérés.
C’est pourquoi nous distinguons les services de conseils, d’accompagnement et d’analyse financière des services liés à l’achat ou à la mise en place de produits financiers.
La première rencontre avec notre cabinet est toujours offerte sans frais et sans engagement. Cette rencontre nous permet de faire connaissance, de comprendre votre situation et de déterminer si notre équipe est la bonne pour vous accompagner. La première rencontre avec un conseiller du cabinet est toujours sans frais.
Services liés aux produits financiers
Les services suivants n’entraînent aucun frais d’honoraires facturés directement au client :
- Assurance de personnes
- Assurance vie
- Assurance maladies graves
- Assurance invalidité
- Épargne et placements
- CELI
- REER
- CELIAPP
- CRI
- FERR
- FRV
- Transferts de placements
- Courtage en placements
Lorsque la rémunération est applicable, celle-ci est versée par l’institution financière concernée selon les modalités prévues aux contrats et aux documents de divulgation.
L’achat ou la souscription d’un produit financier n’a aucun impact sur les honoraires facturés pour les services de conseil, d’analyse ou d’accompagnement.
Services-conseils et accompagnement financier sans achat de produits financiers
Rencontre complète avec rapport détaillé écrit
90 minutes : 150 $ + taxes
Cette rencontre comprend :
- Analyse de la situation financière
- Réponses à vos questions
- Recommandations personnalisées
- Stratégies d’optimisation
- Rapport détaillé remis au client
- Plan d’action personnalisé
Rencontre de suivi
60 minutes : 125 $ + taxes
Idéal pour :
- Questions ponctuelles
- Révision d’une stratégie existante
- Accompagnement spécifique
- Suivis de dossier
- Rapport détaillé remis au client
Consultation express
30 minutes : 75 $ + taxes
Idéal pour :
- Réponse à une question précise
- Validation d’une décision financière
- Accompagnement ciblé sur un sujet particulier
- Rapport détaillé remis au client
Coaching et accompagnement financier
Les services de coaching financier, d’éducation financière, d’analyse budgétaire, de planification d’objectifs, de stratégies de décaissement, d’accompagnement à la retraite et les recommandations personnalisées sont facturés selon les honoraires ci-dessus.
Comptabilité et tenue de livres
Services comptabilité
50 $ de l’heure + taxes
Les mandats peuvent inclure notamment :
- Tenue de livres
- Conciliation bancaire
- Classement comptable
- Soutien administratif financier
- Préparation des documents pour les professionnels comptables
- Service de paye
Déclarations de revenus
Chaque situation fiscale étant unique, les honoraires pour la préparation de déclarations de revenus sont établis après une rencontre d’évaluation.
Le coût varie notamment selon :
- Le nombre de feuillets
- Les revenus d’entreprise
- Les revenus de location
- Les revenus de placement
- Les situations particulières
Une soumission personnalisée est fournie avant le début du mandat.
Planification financière avancée
Les mandats de planification financière avancée réalisés avec un planificateur financier sont tarifés sur mesure selon la complexité du dossier.
Ces mandats peuvent notamment inclure :
- Planification de retraite
- Stratégies de décaissement
- Analyse successorale
- Planification fiscale
- Analyse de scénarios financiers
- Optimisation du patrimoine familial
Une proposition de mandat détaillée est remise avant le début des travaux.
Tarifs préférentiels pour les membres de l’UDA
Les membres actifs de l’UDA ainsi que les membres stagiaires, les employés de et leurs familles bénéficient de tarifs préférentiels sur tous nos services.
Les membres admissibles ont notamment accès à quatre rencontres de 60 minutes financées par leur association selon les modalités du programme en vigueur.
Les détails des avantages applicables sont validés lors de l’ouverture du dossier.
Transparence
Notre engagement est simple :
Vous saurez toujours à l’avance quels sont les frais applicables à votre situation et un mandat devra être signé avant que des frais ne soient applicables.
Nous croyons que la confiance se bâtit sur la transparence, l’éducation financière et une compréhension claire des services offerts.
Accessibilité financière
Chez Services financiers Christine Bourassa & Solution SFCB, nous croyons que l’accès à l’éducation financière et aux conseils financiers ne devrait pas être réservé uniquement aux personnes ayant les moyens de payer des honoraires élevés.
Certaines situations particulières peuvent donner droit à un ajustement des honoraires ou à des modalités adaptées, notamment pour :
- Les personnes à faible revenu;
- Les étudiants;
- Les personnes vivant avec un handicap;
- Les familles monoparentales;
- Les personnes traversant une période financière difficile;
- Certains organismes à but non lucratif ou causes communautaires.
Chaque demande est évaluée individuellement et de façon confidentielle. Les ajustements tarifaires sont accordés à la discrétion du cabinet selon la situation financière du client et les ressources disponibles.
Notre objectif demeure d’offrir un accompagnement humain, accessible et respectueux de la réalité de chacun car notre mission est de contribuer. Personne ne devrait renoncer à obtenir de l’aide financière simplement parce qu’il traverse une période difficile. Si les honoraires représentent un obstacle, nous vous invitons à en discuter avec nous.