SERVICES AUX PARTICULIERS ET AUX FAMILLES
SERVICES AUX PARTICULIERS ET AUX FAMILLES
Services financiers et stratégies avantageuses selon votre situation personnelle, familiale et professionnelle
Rencontre d’information pour mieux comprendre les types de produits financiers sur le marché
Une brève rencontre d’environ 15 minutes vous permettra de découvrir l’univers des services financiers. Il s’agit d’une courte rencontre sans frais, sans engagements pour voir si vous êtes prêts à passer à l’action pour votre analyse financière complète.
Analyse de votre situation financière
Une rencontre durant laquelle nous allons parler de vos objectifs à court, moyen et long terme. Il sera essentiel de bien déceler ce qui est important pour vous. Nous allons aussi réviser votre bilan financier, revoir votre gestion financière.
Réalisation d’un plan financier personnalisé
Nous établirons ensemble un plan d’action selon vos objectifs à court, à moyen et à long terme sur peu importe les sphère financières qui sont adaptées à vous et vos valeurs.
Mise en place d’une stratégie de budget
Si vous avez du mal à structurer votre budget, à savoir où va votre argent, nous pourrons ensemble revoir à l’aide de nos outils toute votre stratégie financière.
Comparatif de portefeuilles actuels
Nous pourrons évaluer votre profil d’investisseur. Voir si votre argent est investi selon votre horizon idéal. Ensuite nous pourrons faire un comparatif de marché détaillé au besoin.
Réalisation d’un plan pour le remboursement de vos dettes
Vous avez plusieurs paiements. Vous ne savez pas dans quel ordre les payer ni comment prioriser vos remboursements. Nous pourrons évaluer votre situation et mettre en place le plan d’action le plus avantageux pour rétablir votre santé financière.
Élaboration d’un plan d’études pour les enfants
Les études peuvent coûter très cher. Nous pourrons établir une stratégie selon votre budget pour aider votre enfant au moment de ses études, et ce tout en profitant d’aide gouvernementales très attrayantes!
Élaboration d’un plan pour l’achat d’une première propriété
Si vous convoitez acheter une propriété à court ou moyen terme, il est essentiel d’avoir une stratégie en place. L’épargne est nécessaire pour la mise de fonds. Un rendez-vous vous permettra d’y voir plus clair!
Élaboration d’un plan de retraite personnalisé
Il n’est jamais trop tôt pour voir à son avenir. Il est important d’établir le budget nécessaire au moment de votre retraite, de tenir compte de l’inflation et de valider si vous serez en mesure d’atteindre vos objectifs avec ce que vous avez en place. Nous pourrons déterminer ensemble les actions à prendre pour y arriver!
Transfert de fonds de pension d’un ancien employeur
Vous changez de carrière? Si vous aviez un fonds de pension ou un REER collectif, vous devrez prendre une décision à propos de cette argent. Une rencontre avec un professionnel est plus que nécessaire pour y voir plus clair!
PRODUITS D’ASSURANCES OFFERTS
Assurance vie temporaire
Protégez vos proches en cas de décès prématuré et planifiez le remboursement de vos dettes et/ou de votre hypothèque.
Protégez l’avenir financier de vos enfants si vous deviez décéder alors qu’ils sont encore jeunes et à votre charge.
L’assurance vie temporaire offre une protection qui est limitée dans le temps. Cela veut dire que vous n’êtes protégé que pour une période prédéterminée.
Assurance vie permanente entière ou avec participations
Protégez vos proches en planifiant un montant d’argent pour payer les frais funéraires et les dernières dépenses lors de votre décès, peu importe le moment où il surviendra.
Ces deux types d’assurance garantissent généralement les primes, le montant d’assurance et la valeur de rachat.
Assurance vie pour les enfants
Protégez-vous en cas de décès prématuré d’un jeune enfant, protégez l’assurabilité de votre enfant.
Assurance vie universelle
Protégez-vous à long terme, tout en disposant d’un véhicule d’épargne.
L’assurance vie universelle est un type d’assurance qui combine une partie épargne et une partie assurance.
Assurance en cas de maladies graves
Une maladie grave peut avoir un impact financier très important. Tous les frais qui peuvent découler des soins et traitements, ainsi que l’urgence de vivre justifient de songer sérieusement à bien se protéger.
Assurance en cas d’accidents
Un accident c’est vite arrivé! Vous pouvez bénéficier de protections pour vous permettre de palier au frais reliés aux soins de professionnels, aux soins en cas d’hospitalisation, les journées de travail manqués et bien plus encore!
L’assurance accidents corporels vous procure une aide financière pour couvrir les conséquences financières engendrées par une blessure accidentelle, comme une fracture ou la perte d’usage d’un membre
Assurance pour le salaire en cas d’invalidité
La perte de revenu pourrait être catastrophique pour votre budget!
Si vous ne pouvez plus travailler à la suite d’un accident ou d’une maladie, votre assurance invalidité pourra compenser la perte de votre salaire.
Assurance pour le paiement de prêts/dettes, d’hypothèques ou de loyers en cas d’invalidité
L’assurance prêt Universelle est une protection qui couvre tous vos prêts en cas d’invalidité.
L’assurance prêt Universelle est une protection qui couvre tous vos prêts en cas d’invalidité. Cette assurance créancier vous aide à continuer d’assurer le remboursement de vos prêts malgré une diminution de salaire en cas d’invalidité causée par un accident ou une maladie.
Avec cette protection, vous pouvez couvrir l’ensemble de vos dettes familiales en vertu d’un même contrat. Si vous êtes locataire et que vous n’avez pas de prêt hypothécaire, vous pouvez aussi assurer le montant de votre loyer
PRODUITS de PLACEMENT et D’INVESTISSEMENT OFFERTS
Fonds de placement (fonds distincts)
Un fonds distinct est un type d’investissement semblable à un fonds commun de placement. La principale différence est qu’il s’accompagne d’une garantie en cas de décès et possiblement d’une garantie à la date d’échéance.
Fonds à intérêts garantis et comptes à intérêts élevés
Avec ce type d’investissements vous Alliez rendement, flexibilité et sécurité. Une belle alternative aux obligations!
Rachetables en tout temps2
Protection possible contre les créanciers
Paiement rapide au décès
Épargne enregistré : REER, CELI, CRI, FERR, REEE etc.
Plusieurs régimes vous offrent des avantages fiscaux parfois très importants. Ainsi, lorsque vous déposez des placements dans ces régimes, le type de revenu de placement réalisé n’a plus d’importance au point de vue fiscal
Prêt REER
Si un manque de liquidité temporaire vous empêche de cotiser à votre régime enregistré d’épargne-retraite (REER), un prêt REER peut être une option avantageuse. En effet, le remboursement d’impôt et le rendement de vos placements peuvent compenser le coût du prêt.
Vous pouvez ainsi continuer de cotiser à votre REER ou augmenter vos cotisations, peu importe votre situation. De plus, en utilisant votre crédit d’impôt pour payer une partie du solde de votre prêt, vous le remboursez plus rapidement.
Prêt pour investissements
Le prêt pour investissement est un instrument efficace qui augmente le potentiel de croissance de vos placements grâce à une stratégie financière avec effet de levier. Vous pouvez ainsi réduire votre revenu imposable, car les intérêts sur le prêt sont déductibles d’impôt.
Ce type de prêt s’adresse particulièrement aux clients qui possèdent un portefeuille d’actifs non enregistré et qui envisagent d’investir dans des placements à long terme (minimum 10 ans)
Prêt pour REEE
Emprunter pour cotiser à votre régime enregistré d’épargne-études (REEE) vous permet d’accumuler les fonds nécessaires aux études de votre enfant et de profiter au maximum des subventions gouvernementales.
Autres services en collaboration avec d’autres professionnels